مع الارتفاع في مستوى الدخل، التغيير في سوق العمل، زيادة الوعي لأهمية التخطيط المالي، أصبح من الضروري وجود جهة مهنية واحدة ترافق الشخص أو العائلة، تفهم احتياجاتهم، وتساعدهم على إدارة أموالهم بشكل دقيق وشامل وبناء رؤية متكاملة للحاضر والمستقبل. يُطلق على الشركات التي تقدم هذه الخدمات Family Office، محليا انطلقت شركة white لتكون أول شركة عربية متخصصة في تقديم هذه الخدمات
“في السنوات الأخيرة، بات من الواضح أن النجاح المالي لا يرتبط فقط بمستوى الدخل، بل بشكل أساسي بطريقة إدارة الأموال والممتلكات، وبالقرارات التي يتخذها الأفراد والعائلات في كل ما يخص التوفيرات، الاستثمارات، التأمينات والتخطيط المالي للمستقبل”، تقول ريم شقحة، مديرة مكتب white لإدارة الثروات العائلية، “هذه الحقيقة باتت أكثر حضورًا في المجتمع العربي داخل إسرائيل، خاصة في أوساط الطبقة الوسطى، المستقلين، وأصحاب المهن الحرة الذين يسعون لتحسين استقرارهم المالي وتأمين مستقبلهم الشخصي والعائلي”
شركة White (وايت)، التابعة لمجموعة “جراند فوروم” للتأمينات، تمثل هذا النموذج الجديد من الخدمات المالية. فهي لا تكتفي بتقديم منتجات وخدمات مالية جاهزة، بل توفّر مرافقة مالية شاملة تبدأ بفهم واقع الزبون، وتنتهي ببناء ملف شخصي يشمل تنظيم وتقييم برامج التوفيرات والتأمينات على مختلف أنواعها، إدارة الاستثمارات وتقييم المخاطر، التخطيط والاستعداد للتقاعد، و ترتيب الانتقال بين المراحل المالية المختلفة في الحياة.
ماذا يعني ترتيب الانتقال بين المراحل المالية؟
“في حياة كل شخص محطات وقرارات مالية مهمة – مثل شراء بيت، أو تأمين مستقبل الأولاد، أو استثمار أموال في البورصة، أو التخطيط للتقاعد وغير ذلك. إدارة الشؤون المالية اليومية وعلى المدى الطويل تتطلب وجود خبير مالي يكون إلى جانبك، يساعدك على اتخاذ القرار المالي الصحيح، وكيف تدير استثماراتك بحكمة، ويربط بين كل جزء من صورتك المالية لتكون واضحة ومتكاملة.
مثلا، نحرص في White على فحص ملف التأمين الصحي وتأمين الحياة لضمان وجود تغطية مناسبة، وتجنّب وجود تغطيات تأمين مُضاعفة لا حاجة لها، وهذا يساعد على توفير التكاليف وتفادي مصاريف غير ضرورية. عند ملاءمة التأمينات بشكل دقيق لاحتياجات العائلة، للميزانية الشهرية، ولملف التقاعد، يمكن تحقيق توازن مهم بين الاستقرار الاقتصادي وراحة البال، دون التأثير سلبًا على قدرة العائلة على التوفير أو إدارة مصاريفها اليومية. لهذا نؤكد بأن خدمات WHITE ضرورية لكل من يريد ضمان مستقبله ومستقبل عائلته مالياً”
لماذا يجب الاستعانة بخدمات لخبراء في هذه المواضيع؟
لأن إدارة المال اليوم لم تعد تقتصر على فتح حساب بنكي أو شراء تأمين صحي. القرارات المالية أصبحت متشابكة أكثر من أي وقت مضى: هل أستثمر في شراء بيت أم في صندوق تقاعد؟ طيب، أي صندوق تقاعد يناسب احتياجاتي؟ هل أختار تأمينًا صحي موّسع أم أكتفي بالتأمين الصحي الأساسي؟ كيف أوفّر لأولادي بطريقة تضمن تحقيق الأرباح لكن بدون مخاطر كبيرة؟ وماذا أفعل عندما يتغيّر دخلي أو أتقاعد؟ كل هذه الأسئلة وغيرها الكثير تتطلب وجود خبراء. وجود خبير مالي يرافقك يعني أن هناك من يرى الصورة الكاملة، من يعرف كيف تُبنى خطة مالية متوازنة، تربط بين الحاضر والمستقبل، بين الأمان المالي والنمو التدريجي. “كل مرحلة في الحياة تتطلب إدارة مالية مختلفة. من الصعب على أي شخص أن يلاحق كل التفاصيل وحده، لذلك نحن هنا لنرافقه ونبني معه خطة واضحة ومتكاملة“.
ما الذي يُميّز White في تقديم هذه الخدمات؟
White هي أول شركة عربية محلية تقدم مرافقة مالية شخصية شاملة ومهنية لتلبية احتياجات العائلات والأفراد في المجتمع العربي، بكل ما يحمله من خصوصية ثقافية واجتماعية واقتصادية. ما يميّز White هو فهمها العميق للحياة المالية للزبون العربي، من مرحلة بناء الحياة المهنية، مرورًا بالزواج وتوسّع العائلة، وصولًا إلى التقاعد وتوريث الأموال للأبناء. نحن نبني علاقة طويلة الأمد مبنية على الثقة، التواصل المستمر، والمتابعة الشخصية.
إلى جانب ذلك، تضم وايت طاقم من الخبراء في مجالات التأمين، التوفير، إدارة الاستثمارات والتخطيط المالي، ما يمنح الزبون حلولًا متكاملة تشمل أدوات تقليدية (مثل التأمينات وصناديق التوفير) وأدوات استثمارية متقدمة (مثل الاستثمارات في أسواق المال المحلية العالمية)، وكل ذلك ضمن خطة مالية مدروسة وشاملة.
ولهذا، تؤكد روان عوايسي منصور، مديرة مبيعات WHITE: “نحن نؤمن بأن خدمات WHITE أصبحت اليوم أكثر من مجرد خيار، بل ضرورة لكل شخص يطمح لضمان مستقبله المالي ومستقبل عائلته بثقة ووعي. في ظل التعقيد المتزايد في القرارات المالية، لا يكفي الاكتفاء بحلول جاهزة أو قرارات عشوائية، بل هناك حاجة فعلية لمرافقة مهنية شاملة تنظر إلى الصورة الكاملة وتبني خطة مدروسة تتناسب مع كل مرحلة من مراحل الحياة“.
